تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات

يجب الحرص على حل مشكلة تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات، وذلك لتجنب الأضرار الناتجة عن تجميد الحساب، بحيث لا يتم تنفيذ أي معاملات بنكية عبر الحساب قد تم تجميده، بالإضافة إلى إمكانية رفع القضية للجهات المختصة عند اكتشاف عدم مشروعة الأموال المرسلة عن طريق الحوالات البنكية المرغوبة، سوف نوضح لكم الإجراءات المتبعة من قبل البنوك في هذه المشكلة من خلال موقعنا أسهمك.

تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات

يتم تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات، عند قيام العملاء بالمبالغة في إجراء مثل هذه العمليات على حد السواء من حيث إرسال واستقبال الأموال، حيث أن:

• البنك يقوم بتجميد الحساب البنكي عند القيام بإجراء عمليات استقبال أية مبالغ مالية ضخمة بدون توفير ما يوضح مصدر هذه الأموال.
• عدم ذكر العميل السبب وراء تحويل هذا المبلغ المالي الكبير أو السبب الحقيقي من إرسال هذه الحوالة.
• عدم وجود توازن بين قيمة الراتب الشهري الذي يتقاضاه العميل والمبالغ التي يتم تحويلها.
• يتم التجميد أحيانا بأمر من مؤسسة النقد وذاك لرغبتها في مراجعة المعلومات الخاصة بالعميل والتحقق من مشروعية مصادر دخله الشهري.

تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات للمؤسسة

يتم تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات بالنسبة لحسابات المؤسسة وليس الحسابات الشخصية فقط، عند القيام بأي من هذه المعاملات التالية:

• نفاذ تاريخ سريان السجل التجاري المستخرج باسم المؤسسة.
• عدم إصدار تصريح يفيد بمشروعية واستقلالية الأموال التي يتم إرسالها من خلال الحوالات المصرفية.
• لم يتم ذكر السبب وراء إرسال الحوالة المالية المطلوبة.
• عدم توفير ما يوضح مصدر الأموال الضخمة المراد ارسالها من خلال الحوالة.
• يتم تجميد الحساب في بعض الأوقات بناء على أمر من قبل مؤسسة النقد وذلك عند رغبتها في التأكد من أن أعمال الشركة ومؤسساتها بعيدة كل البعد عن الأعمال الغير مشروعة أو المشبوهة.

هل كثرة التحويلات البنكية توقف الحساب

يبحث الكثير من العملاء على إجابة هذا السؤال بايضاح، لذلك حرصنا على تقديم الإجابة في السطور التالية:

• نعم يتم تجميد الحسابات البنكي عند القيام بإجراء عمليات التحويل المالي بشكل مبالغ فيه وخاصة عند كبير حجم المبالغ المراد تحويلها.
• يجب على من يرغب في تحويل مبالغ ضخمة وجود ما يثبت مصدر هذه الأموال  على أن يكون مصدر مشروع.
• يتم ترك الأمر للجهات المختصة حتى تقوم هي بالتحقيق بها لمعرفة مصدر الأموال وعند اكتشاف أي مصدرها تجاريا يختلف الوضع.
• تقوم مصلحة الضرائب آنذاك بتولي الأمر ومطالبة العميل بتسديد الضرائب المتأخرة عليه وإلا اعتبر متهربا.
• الأمر الثاني عند إثبات أن مصدر الأموال غير شريف يتم إحالة القضية للجهات القضائية لتقوم هي بالحكم فيها باعتباره غير آمين.

طريقة رفع تجميد الحساب البنكي الراجحي

عند معرفة السبب المؤدي إلى تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات، يجب على العميل حل المشكلة وإعادة تنشيط الحساب مرة ثانية، وذلك عبر:

• الانتقال إلى أحد فروع بنك الراجحي التي تقع بالقرب من محل سكنك.
• التوجه إلى قسم خدمة العملاء داخل المصرف واخبار الموظف المختص بأنك تريد تنشيط حسابك البنكي.
• يطلب منك الموظف بعض البيانات وذلك للتحقق من أنك أنت صاحب الحساب الأساسي.
• عقب التأكد من صحة البيانات يخبرك الموظف بالسبب وراء تجميد حسابك إن لم يكن لديك علم لتتمكن من حل المشكلة لتنشيط الحساب.
• يختلف الوضع في حالة معرفتك بالمشكلة قبل سابق تقوم فقط بإخبار العميل بأنك وجدت حل للمشكلة وتريد تنشيط الحساب.
• يقوم الموظف المسؤول تلبية رغبتك ورفع التجميد عن الحساب المذكور.

مواعيد الدوام في فروع بنك الراجحي

سبق وأن وضحنا لكم أنه يلزم لحل مشكلة تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات، الانتقال لأحد فروع البنك لإنهاء المشكلة ويكون ذلك خلال مواعيد الدوام الرسمية، وهي:

• الفروع المخصصة للرخاص تبدأ العمل من الساعة 9 صباحا -5 مساء بداية من يوم الأحد وحتى يوم الخميس.
• يتم إغلاق الفروع يومي الجمعة والسبت.
• الفروع المخصصة للسيدات تبدأ العمل ابتداء من الساعة 9.30 صباحا – 4.30 مساء ويستثني من ذلك يومي الجمعة والسبت.
• بلغ عدد الفروع التي أنشأها البنك منذ تأسيسه 550 فرع وذلك داخل حدود المملكة العربية السعودية فقط.
• تم انشاء مجموعة أخرى من الفروع الخارجية بخلاف عدد الفروع السابقة.

قضايا الحوالات البنكية

أحيانا نجد أن مشكلة تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات، تسبب العديد من المشاكل للعملاء أصحاب الحسابات ويعتبر البعض قضية كبيرة، حيث أنه:

• وجود أي أخطاء في بيانات الحوالات المراد إرسالها تؤدي إلى حدوث مشكلة كبيرة بحيث قد ترسل للشخص الخطأ أو يتم ايقافها.
• يطلب من المرسب آنذاك الرجوع لأحد فروع البنك مرة للاستعلام عن المشكلة التي تؤدي إلى وقف الحوالة أو عدم إرسالها.
• ضرورة الالتزام بمواعيد الدوام الرسمية والابتعاد عن العطلات والإجازات التي يتم فيها إيقاف العمل بحيث أن الحوالات التي ترسل في مثل هذه الأيام يتم تأجيلها لحين العودة لمواعيد الدوام الأساسية.
• قيام البنك بتأجيل إرسال الحوالة لحين التأكد من مصدر الأموال المراد ارسالها عبر هذه الحوالة وذلك بطلب بعض المستندات من العميل التي توضح مصدرها.

المستندات المطلوبة لرفع التجميد عن الحساب البنكي

عند العلم بأنه قم تم تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات، يجب تجهيز هذه المستندات قبل التوجه لفرع البنك لرفع التجميد، والتي تتمثل في:

• بطاقة تحقيق الهوية الوطنية ويجب أن يكون تاريخها لا يزال ساري.
• يختلف الوضع قليلا للسيدة السعودية بحيث يطلب توفير هذه المستندات:
  • نسخة من بطاقة الهوية الوطنية.
  • جواز السفر الشخصي ويجب أن يكون تاريخه صالح للاستخدام.
  • السجل المدني.
• يطبب من المقيمين إحضار المستندات التي توضح مدة إقامتهم بالمملكة على أن تكون تواريخها لا تزال سارية.

ختامنا لمقال اليوم نكون عرضنا لكم رغبة تصرف البنوك أحيانا حول تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات، ولهذا يجب استخدام الخدمة وفقا للقواعد والقوانين التي يصدرها البنك التابع له العميل، وهذا تجنبا لتجميد الحساب البنكي.